产品名称

开放式基金投资业务

产品介绍

基金是一种大众化的信托投资工具，这种投资工具由基金管理公司或其它发起人发起，通过向投资者发行受益凭证，将大众手中的零散资金集中起来，委托具有专业知识和投资经验的专家进行管理和运作，由信誉良好的金融机构充当所募集资金的信托人或托管人。基金运作包括三个主要要素，即基金投资人（也称受益人）；基金的管理人即基金管理公司；基金的托管人或信托人。

认购：是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。

申购：是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。

赎回：是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。

主要收益：

基金买卖价差 随着证券市场的起伏波动，基金单位净值将不断发生变化，因而基金申购、赎回的价格也会不断涨跌。如果投资人能够把握市场机会，在有利的时机进行开放式基金的交易，就能实现高抛低吸的价差收益。

基金红利可采用两种形式：
— 现金红利：即向投资者分配现金。
— 红利再投资：是将投资人分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。

主要费用：

申购费指投资人购买基金单位需支付的费用。具体申购费率参照有关基金销售文件。

赎回费指投资人卖出基金单位时支付的费用。具体赎回费率参照有关基金销售文件。

再投资费指投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。

另外，开放式基金在交易过程中有可能产生一些其他的费用，具体请参照基金销售文件或销售网点的说明。

开放式基金认／申购、赎回价格的计算

开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：

单位基金资产净值= (总资产-总负债)／基金单位总数

产品优势

收益较稳、规模投资、专业化管理、分散投资风险、流动性强；投资能持续发展的公司以稳健致胜；将多种投资比例相结合，合理运用资金；监管严密运作透明、资金安全有保障；有专家为您理财。中行代办的开放式基金代销，在我行分理处（含）以上网点办理，便可以直接办理开放式基金的认购、申购和赎回等业务，为您在投资基金的过程中提供更加方便、快捷的服务。

适用对象

1、个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人。

2、机构投资者：在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织。

办理流程

客户只需持本人有效身份证件和长城电子借记卡开立基金交易账户，办妥后持长城电子借记卡和基金交易账户办理开放式基金相关交易即可。

一、开立基金交易账户